Tối ngày 06/10, không ít người chơi sàn BO Wefinex tá hỏa khi mất kết nối, không thể truy cập vào website các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (BO) của hệ sinh thái này như wefinex.net, deniex.com, aresbo.com, remitex, pocinex…

Sàn BO Wefinex là gì?

Sàn BO có tên gọi khác chính là sàn giao dịch Quyền chọn nhị phân. Đây chính là sàn giao dịch Mua (Call) hoặc Bán (Sell), được dựa trên sự ước lượng, tính toán về biến động của một loại tài sản nào đó trong giới hạn thời gian xác định ở “thì tương lai”. Trên thị trường Sàn bo này, những nhà đầu tư không phải thực hiện các quá trình mọt cách rắc rối như giao dịch quyền chọn thông thường, bao gồm việc ký hợp đồng hoặc là việc mua/bán tài sản cơ sở khi hợp đồng kết thúc mà tất cả mọi việc đều được tiến hành một cách tự động hóa.

Hiện nay, Binary Option ngày càng trở nên phổ biến và mức độ quan tâm của nhà đầu tư với thị trường này không thua gì forex. Bởi những ưu thế vượt trội mà Sàn bo mang lại cho các nhà đầu tư. Vì thế hãy cân nhắc thật kỹ để đưa ra những quyết định đúng đắn nhất.

Còn Wefinex là sàn giao dịch nhị phân – Binary Option (BO) của hệ sinh thái Winbank, theo thông tin mình tìm hiểu được thì Winsbank tự nhận là một công ty đầu tư tài chính với tên đầy đủ là WINSBANK HOLDINGS LIMITED và WinsFun – dự án MLM tiền điện tử, cũng là một sản phẩm trong hệ thống Winsbank.

Mặc dù mới chỉ ra mắt vào đầu năm 2020, nhưng Wefinex hiện đang cực kỳ HOT tại Việt Nam, chủ yếu nhờ vào mạng lưới tiếp thị liên kết, những leader quảng cáo rầm rộ để kéo nhà đầu tư tham gia trade trên sàn BO, tất nhiên, các leader này sẽ nhận được hoa hồng hấp dẫn khi họ làm tốt điều đó.

Từ ngày 28/7 Wefinex đã phân chia ra thành 4 sàn giao dịch chính với tên gọi: Binanex, Pocinex, Deniex và Remitex. Vào tối ngày 06/10 thì hiện 4 sàn này đã không thể vào được nên không ít người chơi trên các sàn này đang tá hoả tìm hiểu nguyên nhân.

Wefinex có hợp pháp tại Việt Nam không?

Wefinex nói riêng hay hình thức giao dịch quyền chọn nhị phân nói chung hiện tại ở Việt Nam là không hợp pháp, nhưng luật pháp Việt Nam cũng chưa cấm hình thức giao dịch tài chính này. Tuy nhiên, trên thế giới đã có khá nhiều quốc gia coi trade BO như một hình thức cờ bạc và bị cấm, trong khi một số nước thì đưa cảnh báo rủi ro cho công chúng.

Việc Wefinex không được hợp pháp hóa tại Việt Nam có nghĩa là gì? Điều đó có nghĩa là khi bạn tham gia trade trên Wefinex và bị thua lỗ, lừa đảo, hay mất tiền thì bạn sẽ phải tự chịu trách nhiệm với nó, pháp luật Việt Nam sẽ không bảo vệ bạn, do đó nếu xảy ra trường hợp xấu, bạn có kiện cáo thì cũng không ai giải quyết giúp bạn.

Wefinex có lừa đảo không? Rủi ro khi chơi Wefinex là gì?

Bên cạnh những lời quảng cáo “trên trời” của các leader Wefinex thì vẫn có những người tự đặt câu hỏi rằng liệu “Wefinex có lừa đảo?”. Trước khi trả lời câu hỏi này, chúng ta hãy cùng đào sâu một chút về sàn giao dịch BO này.

Ai đứng sau Wefinex?

Như đã đề cập, Wefinex được thành lập bởi Winsbank – một công ty tự nhận là ngân hàng số hàng đầu, có trụ sở tại Belize. Wins bank vào tháng 1 năm nay cũng tung ra các gói đầu tư cổ phiếu có tên eshare, khi mua các gói eshare thì nhà đầu tư sẽ được nhận lãi cao theo hình thức MLM, nó không khác gì Wins Fun trước đó, một dự án đầu tư tiền điện tử MLM với lãi suất cực cao. Mặc dù dự án tuyên bố được thành lập tại nước ngoài, nhưng chẳng có thông tin chính thức nào của nước sở tại công bố có liên quan đến việc đăng ký hợp pháp của Winbank hay Wefinex và thậm chí là Winsfun.

Điều đặc biệt, không chỉ riêng đối với hệ sinh thái Winbank, mà phần lớn các dự án MLM không bao giờ công khai những người đứng sau dự án, thông tin rất mập mờ và chung chung. Đối với Winbank, Winsfun hay Wefinex, một số nguồn tin mà chúng tôi nhận được nói rằng, nó được thành lập bởi những người Việt, và một trong những nhân vật chủ chốt có thể là “Tuấn Cam” hay Lê Ngọc Tuấn, nhân vật scam nổi tiếng trong cộng đồng crypto Việt Nam, người đứng sau iFan – mô hình ponzi lừa đảo nghìn tỷ của Việt Nam, hay mới đây là BeeGroup – một nền tảng bán khóa học online lừa đảo cũng đã được chúng tôi cảnh báo.

Báo chí Việt Nam nói về Wefinex và Winbank

Đừng thấy một cái gì đó được đăng tải trên báo chí lớn mà xem đó là như một nguồn tin uy tín và đặc biệt là dựa vào đó để quyết định đầu tư liên quan tới tiền. Winbank và Wefinex đều được viết bài nói rất tốt trên báo Dân Trí, Pháp Luật Việt Nam hay thậm chí là báo Công an nhân dân, tuy nhiên, các bạn nên nhớ rằng tất cả những bài báo này là dạng bài “có trả phí”, tức là họ bỏ tiền để được có mặt trên các tờ báo này. Mỗi báo sẽ có một khuôn khổ đánh giá riêng trước khi chấp thuận cho một dự án có mặt trên nền tảng của mình, và tất nhiên có những báo loại trừ những dự án mập mờ, rủi ro và có thể gây hại cho người đọc, nhưng cũng có những báo họ không xem xét kỹ lưỡng trước khi đăng tải.

Báo Dân Trí trước đây đã từng có bài viết tốt về trò lừa đảo iFan, sau đó khi iFan vỡ nở lừa đảo hàng nghìn người với số tiền khổng lồ vài chục nghìn tỷ đồng, thì báo này đã xóa bài viết đó. Điều này cho thấy, việc một dự án được đăng trên các tờ báo lớn không đồng nghĩa rằng nó là một dự án uy tín.

Wefinex có lừa đảo không?

Tại thời điểm này, chẳng ai có thể khẳng định sàn Wefinex là lừa đảo hay không, đặc biệt là khi nó mới chỉ ra mắt một thời gian ngắn. Tuy nhiên, dựa vào các dữ liệu xung quanh nó và hình thức giao dịch BO thì có thể thấy, nó cực kỳ rủi ro, và bạn hoàn toàn có thể mất hết tiền khi tham gia trade.

Một ví dụ gần đây nhất là sàn BO có tên “CJ Trade” – giống hệt Wefinex, đã khiến nhiều người mất tiền tỷ, sự việc này đã được Đài Truyền hình Việt Nam VTV làm phóng sự cảnh báo các nhà đầu tư. Hiện cũng có nhiều người gửi đơn tố cáo lên cơ quan thực thi pháp luật Việt Nam, nhưng theo cá nhân mình thì rất khó để những người này có thể đòi lại tiền và đặc biệt là khó làm gì được chủ sàn, vì sao thì như mình đã đề cập ở phần tính pháp lý phía trên.

Trade BO không phải là hình thức mới, nó đã tồn tại từ rất lâu. Có lẽ các bạn đã từng nghe đến cái tên “Binomo” – một sàn quyền chọn nhị phân có thể nói là nổi bật nhất tại Việt Nam, nổi tiếng một thời gian trên mạng xã hội vì những video quảng cáo quá lố để lôi kéo người chơi. Wefinex hay CJ Trade đều học theo Binomo với hệ thống giao dịch tương tự, nhưng tất nhiên vẫn còn sơ sài hơn rất nhiều. Trade BO cũng được nhiều người ví như “đánh bạc”, và bản thân mình thấy điều đó đúng.

Mạng lưới đa cấp nhị phân lớp lang nhiều tầng

Cái cách mà Wefinex tạo ra, chỉ để che 1 bức bình phong khác chính là MLM, mô hình lending, tuyển các cấp tuyến dưới để ăn hoa hồng.

MẠNG LƯỚI PHÂN TẦNG 10 CẤP NHƯNG VẪN CHỐI BAY CHỐI BIẾN KHÔNG HOẠT ĐỘNG THEO HÌNH THỨC LENDING ĐA CẤP MLM. WEFINEX CÓ LẼ CHỈ LÀ ĐANG MUỐN “GIÚP ĐỠ” NHỮNG NGƯỜI NGHÈO TRỞ NÊN NGHÈO HƠN MÀ THÔI!

Và dù nhiều lần cố gắng ngụy biện nhưng nhìn hình ảnh phía trên, có thể thấy có tất cả 10F, quá nhiều lớp lang, điều này cho thấy nếu chủ đại lý càng tuyển được nhiều ref thì càng kiếm được nhiều lời.

Trước đây, trên nhiều website nói Wefinex chỉ có 7F, tuy nhiên khi vào thẳng công ty mẹ là Winsbank thì thấy hệ thống các cấp tuyến dưới đang được mở rộng ra. Điều này càng dễ dàng để cho các leader cố gắng PR thật nhiều, để hưởng mức chiết khấu hoa hồng một cách tối đa.

Không dừng lại ở đó, Wefinex rất biết cách “làm tiền” khi tìm mọi cách để đục khoét túi tiền của nhà đầu tư.

Hầu hết với các sàn giao dịch, họ thường hay có cơ chế ref, nghĩa là sàn sẽ chia sẻ 1 mức chiết khấu nhất định cho các nhà đầu tư, khi họ giới thiệu sàn tới những người chơi mới. Hình thức này thường được làm theo dạng miễn phí.

Nhưng với Wefinex thì không!

Người chơi sẽ phải bỏ ra 100 USD để mua quyền đại lý!

Vậy cái mà sàn nào cũng cho miễn phí, tại Wefinex phải mất phí, thì liệu đây có thực sự mang lại phú quý như lời đồn cho nhà giao dịch không? Hãy chỉ là chiêu bài đang tìm cách hút máu lẫn nhau???

Điều này cho thấy, bạn muốn “dụ” những người khác vào đại lý của bạn, trước tiên bạn phải bỏ ra 100 USD để mua quyền, sau đó khi những người cấp tuyến dưới tiếp mua quyền đại lý, bạn sẽ được hưởng hoa hồng từ chính những F vừa mua. Và để nâng đời lên các F, hưởng mức hoa hồng tốt hơn, thì những người này bắt buộc phải tuyển được càng nhiều “gà” càng tốt.

Chính vì phân quá nhiều tầng như vậy, nên khi trở thành leader, bạn sẽ nhận được rất nhiều hoa hồng từ các cấp thấp hơn mang lại. Vậy, nếu khi hết người để “chèo kéo” thì những con “ma làm tiền” sẽ bắt buộc phải tìm mọi cách để chiêu dụ lòng tin của con người. Sao cho càng nhiều người tin rằng đây là hình thức kiếm được lợi nhuận, thì càng có nhiều “gà mới” được đưa vào tròng!

Vì lẽ đó, các leader của Wefinex còn “bổn cũ soạn lại” luôn khoe siêu xe, tiền nhiều như rác, ăn chơi xa xỉ, đồ hiệu ngập người!

Một khi phố đã lên đèn thì các “doanh nhân” kia không lên đồ lồng lộn, sao thu hút được sự chú ý từ những người khác? Và nếu không thu hút được sự chú ý từ người khác, sao có thể tuyển nhiều lớp lang, các tuyến thấp hơn, để ăn hoa hồng?

Bạn sẽ bị hấp dẫn bởi 1 người giàu sang, mở miệng ra nói việc kiếm tiền tỷ chỉ như kiếm 100k, luôn ăn mặc đẹp đẽ, rất ra dáng 1 doanh nhân thành đạt hay bạn sẽ tin 1 người có dáng nông dân “chân đất mắt toét”???

Đa cấp nhị phân, hưởng hoa hồng 7 cấp

“Quan trọng nhất là kiếm tiền từ việc mua đại lý. Bạn sẽ bỏ ra 100 USD mua quyền đại lý. Chỉ cần kêu gọi được hai người cấp dưới mua đại lý là bạn đã có thể hoàn vốn. Mỗi giao dịch cá cược của họ không cần biết thắng thua, bạn sẽ nhận 1% tiền hoa hồng”, Nam nhấn mạnh cách kiếm tiền dễ dàng nhất từ Wefinex là kêu gọi người chơi cấp dưới mua quyền đại lý.

Theo Nam, người chơi sau khi mua quyền đại lý sẽ phải xây dựng hình tượng cá nhân qua trang Facebook. “Việc này sẽ do bên mình đào tạo. Bạn sẽ được hướng dẫn cách lấy lòng tin người khác và tư vấn họ tham gia Wefinex. Hoa hồng được trả theo mô hình kim tự tháp 7 tầng”, Nam tư vấn.

Ngoài gọi điện tư vấn, Nam cũng mời phóng viên vào nhiều hội nhóm của Wefinex để được cập nhật thông tin mỗi ngày. Hiện, nhóm chat Telegram của Wefinex có gần 10.000 thành viên, các hội nhóm, trang Facebook khác cũng thu hút hơn 13.000 thành viên tham gia.

Trong các hội nhóm Wefinex, hình ảnh siêu xe, du thuyền, người đẹp được đăng tải liên tục. Chú thích cho mỗi bài đăng, các thành viên của nhóm đều ca tụng đây là thành quả của việc tham gia Wefinex.

Thậm chí, Wefinex còn chi tiền để quảng cáo trên một số kênh truyền thông để gầy dựng uy tín với thành viên. Nhóm này còn tổ chức các buổi tiệc sang trọng, diễu hành siêu xe để gây chú ý, tạo dựng hình ảnh.

Hiện một số nhân vật như Phạm Tuấn, Ngân 98, Dũng trọc Hà Đông cũng tham gia quảng bá cho Wefinex.

Theo website của Bộ Công Thương, dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy sẽ là chủ yếu tập trung tuyển dụng tuyến dưới để ăn hoa hồng. Bên cạnh đó, doanh nghiệp hoạt động đa cấp không đáng tin thường hứa hẹn về các mức thu nhập hấp dẫn, tương tự trường hợp của Wefinex.

Mô hình bị cấm tại nhiều nước, 90% truy cập đến từ Việt Nam

Khi được hỏi ai là người đại diện Wefinex tại Việt Nam, các thành viên cấp cao tham gia Wefinex đều không có câu trả lời. “Wefinex là sàn có nguồn gốc từ nước ngoài, của người nước ngoài thuộc ngân hàng điện tử Winsbank”, Nam giải thích. Trên thực tế, Wefinex thuộc Winsbank Holding Limited – công ty con của World Blockchain Holding Limited, có trụ sở tại Belize, một quốc gia ở Trung Mỹ.

“Đây là quốc gia được giới tài chính đánh giá có luật pháp quá lỏng lẻo. Điều này khiến nước này trở thành thiên đường cho tội phạm tài chính đặt trụ sở kinh doanh”, bà Quỳnh nói.

Trên trang web của Wefinex và Winsbank đều không công bố người chịu trách nhiệm pháp lý. Thậm chí, những bình luận đánh giá của trang này cũng là giả mạo. Theo đó, Winsbank sử dụng tên bà Meng Yang, Giám đốc Hợp tác Quốc tế của Ant Financial nhưng ảnh là của một người khác.

Web của Wefinex và Winsbank đều không hiển thị người chịu trách nhiệm pháp lý. Những bình luận đánh giá của trang này cũng là giả mạo. Winsbank sử dụng tên bà Meng Yang, Giám đốc Hợp tác Quốc tế của Ant Financial nhưng ảnh là của một người khác.

“Tại sao họ lại đặt trụ sở tại vùng Belize ở Trung Mỹ xa xôi, pháp luật lỏng lẻo, thiên đường của tội pham tài chính để hoạt động? Tại sao họ không công bố danh sách ban điều hành, người đại diện hợp pháp của công ty? Tại sao họ lại giả mạo nhận xét tích cực từ những nhân vật tên tuổi như Meng Yang – Ant Financial? Một công ty uy tín hợp pháp sẽ hoạt động rõ ràng minh bạch và luôn có kế hoạch đường dài để phát triển lâu dài”, bà Quỳnh đặt nghi vấn.

Theo Similarweb, hơn 90% truy cập của Wefinex đều đến từ Việt Nam dù trang này tự cho là “web quốc tế”. Hiện Facebook cũng chặn liên kết đến trang web này vì nghi ngờ lừa đảo. Trong khi đó, chính sách của Google tại nhiều quốc gia cũng cấm quảng cáo giao dịch nhị phân kiểu Wefinex hay Binomo.

Hiện mô hình nhị phân đang được kiểm soát chặt thậm chí là cấm tại nhiều nước. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCAUK) áp dụng lệnh cấm vĩnh viễn mô hình giao dịch nhị phân với khách hàng phổ thông. Trong khi đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cấm tất cả hình thức giao dịch nhị phân trên toàn lãnh thổ châu Âu.

Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cũng đã lên tiếng cảnh báo mô hình giao dịch nhị phân với bài viết Binary Options Fraud – A Word of Warning to the Investing Public (Lừa đảo quyền chọn nhị phân – Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư không chuyên).

Ở phạm vi quốc gia, Canada yêu cầu các sàn nhị phân phải được cấp phép mới có thể hoạt động. Trên thực tế, tại Canada không sàn nào được cấp phép. Các nước như Pháp, Bỉ đều xem mô hình nhị phân là trái pháp luật.

BaFin – Cơ Quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Đức đang có kế hoạch cấm tổ chức marketing, quảng cáo và bán hàng đối với giao dịch nhị phân tại Đức.

Nhiều chuyên gia tài chính tại Việt Nam và thế giới nhận định mô hình quyền chọn nhị phân là cờ bạc bởi tính chất “được ăn cả ngã về không” của nó.

“Không phải ngẫu nhiên nhiều nước cấm giao dịch nhị phân. Mô hình này nguy hiểm ở chỗ nó thu hút những người ít kiến thức tài chính nhưng lại tham lam kiếm tiền”, Đỗ Phương Quỳnh – chuyên gia phân tích tài chính làm việc tại Thượng Hải chia sẻ.

Tuy vậy, tại Việt Nam, mô hình quyền chọn nhị phân vẫn chưa được pháp luật quy định cụ thể để tránh rủi ro cho người tham gia.

“Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện nay chưa có điều khoản nào liên quan đến mô hình giao dịch nhị phân”, ông Phan Vũ Tuấn, Trưởng văn phòng luật Phan Law, cho biết.